Banki będą informować o wszystkich transakcjach przekraczających 15 tys. zł
Banki oraz wiele innych firm z branży finansowej będą zobowiązane do przekazywania państwu informacji o wszystkich transakcjach o wartości ponad 15 tys. zł – wynika z projektu nowej ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu, przygotowanego w resorcie finansów.
Zgodnie z założeniami, nowa ustawa dostosuje polskie prawo do wymogów unijnych. Nowe regulacje mają dotyczyć m.in. banków, firm ubezpieczeniowych oraz spółdzielczych kas oszczędnościowo-kredytowych (SKOK). Jak wskazuje resort finansów, raportowanie o transakcjach ma być dokonywane bez badania tzw. elementu podejrzliwości.
Eksperci Konfederacji Lewiatan twierdzą, że część planowanych przepisów wykracza poza unijną dyrektywę.
– Wątpliwości budzi m.in. raportowanie transakcji o wartości przekraczającej 15 tys. zł, w sytuacji kiedy dyrektywa wymienia kwotę 10 tys. euro, czyli ok. 45 tys. zł. Oczywiście umożliwia ona państwom członkowskim wprowadzenie przepisów nakazujących raportowanie transakcji poniżej określonego progu kwotowego, które z uwagi na jakieś szczególne cechy mogą być uznane za podejrzane, a z uwagi na specyfikę rynku danego państwa kryteria wskazane w dyrektywie nie obejmują ich – komentuje ekspert Konfederacji Lewiatan, Anna Dużyńska-Pucha.
Jak wskazuje Dużyńska-Pucha, projektowane rozwiązanie zawiera tylko jeden warunek przekazania informacji (dokonanie określonej płatności), a to w efekcie nie ma żadnego związku z podejrzanym charakterem danej transakcji.
Wprowadzenie zmian przewiduje projekt ustawy (z 4 maja 2017 r.) o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu.
Większość nowych przepisów wejdzie w życie po 3 miesiącach od ogłoszenia w Dzienniku Ustaw.
Z projektem można się zapoznać tutaj.
mp
Ostatnie artykuły z tego działu
- Kontrola kont bankowych przez skarbówkę zagraża prywatności?
- Wakacje składkowe dla mikroprzedsiębiorców. Ustawa już przyjęta przez Sejm
- Projekt "Aktywny rodzic" po pierwszym czytaniu w Sejmie
- Zamrożenie cen energii i bon energetyczny
- Wykonywanie wolnego zawodu w ramach firmy a prawo do Małego ZUS Plus
- ZUS rozsyła listy z informacjami o waloryzacji i trzynastkach
- Jaki wpływ mają święta przypadające w maju na wymiar czasu pracy?
- Wakacje kredytowe przedłużone na 2024 r.
- Pracodawcy przeciwko oskładkowaniu wszystkich umów zleceń
- Reforma KSeF do zmiany. Sejm zaczyna prace nad rządowym projektem
Wszystkie artykuły z tego działu »
Dodaj nowy komentarz