Banki będą informować o wszystkich transakcjach przekraczających 15 tys. zł

Banki oraz wiele innych firm z branży finansowej będą zobowiązane do przekazywania państwu informacji o wszystkich transakcjach o wartości ponad 15 tys. zł – wynika z projektu nowej ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu, przygotowanego w resorcie finansów.

Zgodnie z założeniami, nowa ustawa dostosuje polskie prawo do wymogów unijnych. Nowe regulacje mają dotyczyć m.in. banków, firm ubezpieczeniowych oraz spółdzielczych kas oszczędnościowo-kredytowych (SKOK). Jak wskazuje resort finansów, raportowanie o transakcjach ma być dokonywane bez badania tzw. elementu podejrzliwości.

Eksperci Konfederacji Lewiatan twierdzą, że część planowanych przepisów wykracza poza unijną dyrektywę.

– Wątpliwości budzi m.in. raportowanie transakcji o wartości przekraczającej 15 tys. zł, w sytuacji kiedy dyrektywa wymienia kwotę 10 tys. euro, czyli ok. 45 tys. zł. Oczywiście umożliwia ona państwom członkowskim wprowadzenie przepisów nakazujących raportowanie transakcji poniżej określonego progu kwotowego, które z uwagi na jakieś szczególne cechy mogą być uznane za podejrzane, a z uwagi na specyfikę rynku danego państwa kryteria wskazane w dyrektywie nie obejmują ich – komentuje ekspert Konfederacji Lewiatan, Anna Dużyńska-Pucha.

Jak wskazuje Dużyńska-Pucha, projektowane rozwiązanie zawiera tylko jeden warunek przekazania informacji (dokonanie określonej płatności), a to w efekcie nie ma żadnego związku z podejrzanym charakterem danej transakcji.

Wprowadzenie zmian przewiduje projekt ustawy (z 4 maja 2017 r.) o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu.

Większość nowych przepisów wejdzie w życie po 3 miesiącach od ogłoszenia w Dzienniku Ustaw.

Z projektem można się zapoznać tutaj.

mp