Nowy System Informacji Finansowej – MF przedstawiło projekt ustawy

Ministerstwo Finansów opublikowało projekt ustawy o Systemie Informacji Finansowej (SInF). W nowym systemie gromadzone będą informacje o różnego rodzaju rachunkach otwartych i zamkniętych, a z takich danych korzystać mają m.in. służby i Krajowa Administracja Skarbowa. Zmiany są związane z wymogami określonymi w unijnej dyrektywie 2018/843.

Nowy system zostanie stworzony w odpowiedzi na wymogi dyrektywy Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2018/843 z 30 maja 2018 r. zmieniającej dyrektywę (UE) 2015/849 ws. zapobiegania wykorzystywaniu systemu finansowego do prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu oraz zmieniającej dyrektywy 2009/138/WE i 2013/36/UE (Dz. Urz. UE L nr 156 z 19.06.2018 r., str. 43).

Unijne prawo przewiduje, że kraje członkowskie Unii Europejskiej powinny do 10 września 2020 r. ustanowić „scentralizowane automatyczne mechanizmy”. W praktyce np. odpowiedni rejestr centralny ma pozwalać na terminową identyfikację dowolnej osoby fizycznej lub prawnej, która ma albo kontroluje m.in. rachunki bankowe czy płatnicze.

W SInF gromadzone, przetwarzane i udostępniane będą informacje nt. otwartych i zamkniętych rachunków, w tym rachunków bankowych, rachunków w SKOK-ach, rachunków płatniczych w innych podmiotach, rachunków papierów wartościowych i rachunków zbiorczych wraz z rachunkami pieniężnymi służącymi do ich obsługi. System obejmować ma również dane o umowach ws. udostępniania skrytek sejfowych.

„Informacje z SInF będą wykorzystywane na potrzeby realizacji zadań ustawowych sądów, prokuratury, właściwych służb – Policji, Centralnego Biura Antykorupcyjnego, Agencji Bezpieczeństwa Wewnętrznego, Służby Kontrwywiadu Wojskowego, Agencji Wywiadu, Służby Wywiadu Wojskowego, Żandarmerii Wojskowej, Straży Granicznej, Generalnego Inspektora Informacji Finansowej oraz Krajowej Administracji Skarbowej” – tłumaczy resort finansów.

Projektodawcy przewidują, że utworzenie SInF pozwoli m.in. na zmniejszenie kosztów funkcjonowania administracji publicznej, zwiększenie kontroli nad działaniami w zakresie pozyskiwania informacji o rachunkach oraz prowadzenie analiz informatycznych i typowanie rachunków, które mogą służyć do przestępczej działalności.

Wprowadzenie zmian przewiduje projekt ustawy (z 27 listopada 2020 r.) o Systemie Informacji Finansowej.

Nowe przepisy mają wejść w życie po 14 dniach od ogłoszenia w Dzienniku Ustaw.

Z projektem ustawy można się zapoznać tutaj.

mp