Prawo do okresowej emerytury kapitałowej

W myśl art.7 ustawy z21listopada 2008r. oemeryturach kapitałowych (Dz.U. z2014r., poz. 1097), zwanej dalej ustawą oemeryturach kapitałowych, ześrodków zewidencjonowanych nasubkoncie, októrym mowa wart.40a ustawy z13października 1998r. osystemie ubezpieczeń społecznych, przysługuje okresowa emerytura kapitałowa. Okresowa emerytura kapitałowa przysługuje członkowi OFE doukończenia 67.roku życia.

W myśl art. 8 ustawy o emeryturach kapitałowych członek otwartego funduszu emerytalnego nabywa prawo do okresowej emerytury kapitałowej, jeżeli:

• osiągnął wiek, o którym mowa w art. 24 ust. 1a ustawy z 17 grudnia 1998 r. o emeryturach i rentach z Funduszu Ubezpieczeń Społecznych, oraz
• kwota środków zewidencjonowanych na subkoncie, ustalona na ostatni dzień miesiąca poprzedzającego miesiąc, od którego zostanie przyznana emerytura, jest równa lub wyższa od 20-krotności kwoty dodatku pielęgnacyjnego – od 1 marca 2015 r. do 28 lutego 2016 r. jest to kwota 4163,40 zł (20 x 208,17 zł).

Przykład:

Kobieta urodzona w październiku 1954 r., w maju 2015 r., tj. z chwilą ukończenia 60 lat i 8 miesięcy, złożyła wniosek o przyznanie emerytury na nowych zasadach oraz o okresową emeryturę kapitałową. Jest członkiem OFE. Kwota środków na rachunku tej osoby w OFE na 31 grudnia 2014 r. wynosi 4500 zł i jest wyższa od 20-krotności kwoty dodatku pielęgnacyjnego. Czy przysługuje jej prawo do okresowej emerytury kapitałowej?

ZUS przyzna jej prawo do okresowej emerytury kapitałowej.

W razie gdy członkowi OFE wydzielone zostało po 30 kwietnia 2011 r. subkonto w ZUS, przy ustalaniu prawa do okresowej emerytury kapitałowej uwzględnia się sumę środków:

1. zgromadzonych na rachunku w OFE,
2. zewidencjonowanych na subkoncie w ZUS,

na ostatni dzień miesiąca poprzedzającego miesiąc, od którego zostanie przyznana emerytura na nowych zasadach.

Okresowa emerytura kapitałowa nie przysługuje jednak w przypadku, gdy:

• kwota środków zgromadzonych na rachunku członka OFE lub
• suma środków zgromadzonych na rachunku w OFE i zewidencjonowanych na subkoncie w ZUS,

ustalona na ostatni dzień miesiąca poprzedzającego miesiąc, od którego zostanie przyznana emerytura, jest niższa od 20-krotności kwoty dodatku pielęgna...