Przeciwdziałanie praniu pieniędzy. Wymogi obejmą m.in. biura rachunkowe

Więcej firm, w tym m.in. biura rachunkowe i galerie sztuki, zostanie objętych ustawą o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy. W efekcie także biura rachunkowe zostaną zobowiązane do monitorowania i zgłaszania podejrzeń o pranie pieniędzy. Jak oceniają eksperci, nowe regulacje mogą być sporym wyzwaniem szczególnie dla mniejszych przedsiębiorstw.

Nowelizacja ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu weszła w życie 22 kwietnia 2021 r., ale najbardziej istotne zmiany zaczną obowiązywać po 3 lub 6 miesiącach. Nowe regulacje dostosowują polskie prawo do unijnej dyrektywy z 2018 r., która ma docelowo zwiększyć transparentność przepływów finansowych.

– Dla firm i instytucji obowiązanych, które muszą już spełniać wymogi ustawy, nie ma żadnych rewolucyjnych zmian, jedynie kosmetyczne. Natomiast myślę, że będą one ogromnym wyzwaniem dla firm zajmujących się doradztwem podatkowym i prowadzeniem ksiąg podatkowych, których w Polsce jest około 40 tys. W moim odczuciu te firmy nie są na te zmiany gotowe – wskazał w rozmowie z agencją Newseria Biznes dyrektor departamentu operacji w banku NatWest Polska, Bartosz Michałkowski.

W praktyce te same wymogi będą dotyczyć np. dużych banków, jak i jednoosobowych biur rachunkowych. Lista obejmie także m.in. galerie sztuki i wszystkie firmy zajmujące się licytacją/handlem dziełami sztuki. W tym przypadku chodzi o transakcje o wartości ponad 10 tys. euro. Obowiązki zostaną rozszerzone ponadto na przedsiębiorstwa działające na rynku kryptowalut.

mp