Dziedziczenie środków z OFE pozostających na subkontach ZUS-u

Niewiele osób wie, że zgodnie z prawem można dziedziczyć środki, które z OFE zostały przekazane na subkonto do ZUS-u. To spadkobiercy muszą podjąć inicjatywę w tym zakresie, a brak działań z ich strony sprawia, że część pieniędzy wciąż pozostaje na kontach ZUS-u. Zakład Ubezpieczeń Społecznych mimo informacji o śmierci ubezpieczonego nie dokonuje wypłaty z urzędu. Następuje ona wyłącznie na wniosek spadkobiercy.

Zapytanie nr 5969 do ministra rodziny i polityki społecznej w sprawie dziedziczenia środków z OFE pozostających na subkontach ZUS-u

Szanowna Pani Minister,

niewiele osób wie, że zgodnie z prawem można dziedziczyć środki, które z OFE zostały przekazane na subkonto do ZUS-u. To spadkobiercy muszą podjąć inicjatywę w tym zakresie, a brak działań z ich strony sprawia, że część pieniędzy wciąż pozostaje na kontach ZUS-u.

Zakład Ubezpieczeń Społecznych mimo informacji o śmierci ubezpieczonego nie dokonuje wypłaty z urzędu. Następuje ona wyłącznie na wniosek spadkobiercy. Problem polega na tym, że spadkobiercy nie wiedzą o przysługującym im prawie i nie ubiegają się o pieniądze, a w zakładzie stanowią one środki publiczne.

Pani Minister, jaki rząd ma pomysł, aby ZUS informował spadkobierców skutecznie o przysługującym im prawie dziedziczenia? Dlaczego ZUS nie prowadzi kampanii informacyjnej o dziedziczeniu środków, które z OFE zostały przekazane na subkonto ZUS-u?

Posłanka Monika Wielichowska

23 listopada 2022 r.

Odpowiedź na zapytanie nr 5969 w sprawie dziedziczenia środków z OFE pozostających na subkontach ZUS-u

Szanowna Pani Marszałek,

odpowiadając na zapytanie Pani Poseł Moniki Wielichowskiej (KO) w sprawie dziedziczenia środków z OFE pozostających na subkontach ZUS-u, przekazane przy piśmie Marszałka Sejmu znak: K9ZAP5969, po uzyskaniu stosownych wyjaśnień od Prezesa ZUS, uprzejmie proszę o przyjęcie poniższych wyjaśnień.

Zasady podziału środków zgromadzonych w OFE określają przepisy rozdziału 13 ustawy z dnia 28 sierpnia 1997 r. o organizacji i funkcjonowaniu funduszy emerytalnych (Dz. U. z 2022 r. poz. 2342), a proces dokonywania wypłaty dla osób uposażonych z subkonta w ZUS określają przepisy art. 40e ustawy z dnia 13 października 1998 r. o systemie ubezpieczeń społecznych (Dz. U. z 2022 r. poz. 1009, z późn. zm.), zwanej dalej „ustawą o sus”.

Od maja 2011 r., w ramach konta ubezpieczonego (tzw. I filar), w Zakładzie Ubezpieczeń Społecznych prowadzone jest subkonto dla osób, które są członkami OFE, albo urodziły się po 31 grudnia 1968 r. i nie przystąpiły do OFE.

W odróżnieniu od środków zgromadzonych na indywidualnym koncie w ZUS, środki zgromadzone w 0FE, jak również na subkoncie w ZUS, podlegają podziałowi w razie rozwodu, uniewa...