Dziedziczenie środków z OFE pełne problemów?

Interpelacja nr 1509 w sprawie dziedziczenia funduszy zgromadzonych w OFE.

Szanowna Pani Minister
Zgodnie z art. 131 ust. 1 ustawy z dnia 28 sierpnia 1997 r. o organizacji i funkcjonowaniu funduszy emerytalnych połowa środków zgromadzonych na rachunku zmarłego członka otwartych funduszy emerytalnych podlega wpłacie na rachunek OFE małżonka zmarłego, druga natomiast połowa, na podstawie art. 132 ust. 3 ww. ustawy, winna być wypłacona osobie wskazanej przez zmarłego, w przypadku zaś niewskazania takiej osoby, jego spadkobiercom. Wadą przyjętych rozwiązań jest brak obowiązku powiadamiania przez otwarte fundusze emerytalne osób uprawnionych o możliwości uzyskania zgromadzonych środków w przypadkach wskazanych w ustawie.

Może to prowadzić do sytuacji, w której z powodu braku wiedzy o zgromadzonych zasobach finansowych uprawnione osoby nie uzyskają należnych im środków. W związku z powyższym zwracam się do Pani Minister z następującymi pytaniami:

1. Czy istnieje praktyka powiadamiania osób upoważnionych na podstawie art. 131 ust. 1 oraz art., 132 ust, 3 ustawy z dnia 28 sierpnia 1997 r. o organizacji i funkcjonowaniu funduszy emerytalnych do otrzymania środków zgromadzonych na danym rachunku OFE?
2. Ile osób, od momentu wejścia w życie omawianej ustawy, nie otrzymało funduszy zgromadzonych na rachunkach w OFE, do których zgodnie z przepisami prawa byli i wciąż są uprawnieni, oraz jaka jest szacunkowa wysokość owych nierozdysponowanych środków?
3. Czy ministerstwo dostrzega niebezpieczeństwo niemożności pozyskania przez uprawnionych omawianych środków z powodu braku wiedzy o ich zgromadzeniu na rachunku OFE oraz czy planuje przeprowadzenie odpowiedniej akcji informacyjnej w celu pomocy potencjalnym beneficjentom?
4. Czy resort planuje rozwiązać ten problem poprzez stworzenie odpowiednich przepisów, które nakładałyby na otwarte fundusze emerytalne obowiązek powiadamiania osób uprawnionych o możliwości pozyskania środków zgromadzonych na rachunkach OFE?

Z wyrazami szacunku,
Jan Warzecha

Szanowny Panie Marszałku,
W związku z interpelacją Pana Posła Jana Warzechy pragnę uprzejmie przedstawić, co następuje:

W ramach reformy ubezpieczeń społecznych wprowadzono podział środków zgromadzonych na rachunku w otwartym funduszu emerytalnym (OFE), w razie rozwodu lub śmierci. Identyczne rozwiązanie obowiązuje również w stosunku do składek ewidencjonowanych na subkoncie w Zakładzie Ubezpieczeń Społecznych (ZUS). Zasady podziału środków zgromadzonych w OFE określają przepisy rozdziału 13 ustawy z dnia 28 sierpnia 1997 r. o organizacji i funkcjonowaniu funduszy emerytalnych (Dz. U. z 2013 r. poz. 989, z późn. zm.) a proces dokonywania wypłaty dla osób uposażonych z subkonta w ZUS określają przepisy art. 40e ustawy z dnia 13 października 1998 r. o systemie ubezpieczeń sp...